办pos机会影响什么(pos正规去哪里的办理)

办pos机会影响什么

有两种风险:

1.如果信用卡拒付,有伪卡交易,你会被调查。如果数额巨大,经侦局会介入调查。会有刑事责任。

第二,如果利用pos机进行虚假交易,比如套现,那么卡的维护数据是巨大的。你也要承担法律责任。与套现相关的法律责任。

1、违反国家规定,利用销售点终端设备(POS机)等手段,通过虚构交易、虚假价格、现金返还等方式直接向信用卡持卡人支付现金,情节严重的,应当依照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

2、实施前款行为,数额在100万元以上,或者造成金融机构逾期支付20万元以上,或者造成金融机构损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上,或者金融机构资金逾期100万元以上,或者金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

3.持卡人以非法占有为目的,以上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。

4.法律依据:《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条。

扩展信息:

一、pos机类型

POS机分为以下两种:加盖机和点钞机,有移动式和固定式。

1.封盖机没有点。如果信用卡经常在封顶机上刷卡,金额会减少,最严重的时候会卡死。

2.计数机有点数。信用卡经常在点钞机上刷卡增加积分,可以兑换礼品,金额也会水涨船高。积分越高积分越高(专门养卡的都是点钞机)。

不同行业对POS机的费率不同。封顶率0.78-26,点数0.38/0.78/1.25。

二、pos机套现的风险

1、pos刷卡支付,初衷是促进消费的便捷和安全,但现实中很多人自己架设POS,刷自己或别人的卡套赚钱,扮演商家和消费者的角色。这种行为在现实中其实很常见,但是银行的规则立在那里,确实是违法的。但只要不被检测到,按时还信用卡,就不违法。

2.银行的风控部门其实对套现非常敏感,把套现风险、洗卡风险、操作风险放在一起。所以如果个人套现信用卡记录被银行风控抓到,会先调整,直接中断套现;然后会降级,减少卡量;最严重的是封卡去征信。征信局一旦烂了,很多东西就玩不成了。

3.银行对套现真的很敏感,很多第三方支付机构其实对此视而不见。只要他们不太过分,就不会限制这方面。当然,他们使用伪卡、问题卡套现,触及了银行、第三方等所有参与者的底线。这是死亡。

你好。POS机只能刷银行卡,目前不能刷身份证。所以你的身份证应该没有问题。第一,风险很大。细节上风险会有很多问题。简单来说就是认可持牌POS从事套现,个人信用会受到影响。以后不可能再申请信用卡或者贷款买车买房了。总之,关系再好也不要借,因为不值得拿信用去冒险。

第二,年度纳税申报需要增加。身份证属于私人专有信息。别人做了违法的事,跟自己有直接关系。POS机的使用,主要有以下几种。

1.正常用POS机收款,没事的。

2.一个朋友自己TX用的。没事的。量不大。最多就是POS机被封或者他的钱跟你没关系。

3.用于TX交易,金额巨大,几千万几十亿,会被认为扰乱JR市场,你负连带责任。

4.做个FZ交易什么的,恭喜恭喜,一起蹲下。

你可以帮他1个或者2个,3个或者4个就算了。他做了什么违法的事情都无所谓,比如他可能要负一些责任。

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